A kriptovaluta piacot ismét hatalmas botrány rázta meg. Az FTX, a világ tőzsde harmadik legnagyobb kriptotőzsdéje néhány nap alatt csődbe ment. Ez egy másik történet egy "csodagyerekről", aki először gazdag lett, majd a mélypontra esett. A verseny azonban ezúttal „segítette”.
A Toyota Corolla nem egy prémium autó, mindenesetre elfogadhatatlan lenne, hogy a legtöbb szilícium-völgyi milliárdos ilyen autót birtokoljon. De Sam Bankman-Fried nem fél a vezetéstől. Talán azért, mert nem a Szilícium-völgyben él, hanem a Bahamákon tíz barátjával.
Egy 30 éves göndör hajú és barátságos arcú srác számára az üzlet elválaszthatatlanul összefügg a jótékonysággal. Így nevelték fel szülei, a tekintélyes Stanford Egyetem jogászprofesszorpárja. Már a diploma megszerzése utáni első munkahelyén – az ETF kereskedő cégnél – fizetése felét jótékony célra ajánlotta fel.
Szintén érdekes: Twitter Elon Musk kezében – fenyegetés vagy „javulás”?
Ekkor tanult meg kereskedni. Néhány hete 26 milliárd dollár volt a vagyona, ma már nullával a számláján Bankman-Fried a jó híréért küzd, elvesztette ügyfelei bizalmát és még jó, hogy nem került börtönbe. „Jól játszottál, nyertél” – foglalta össze vereségét Twitter, anélkül, hogy felfedné, ki járult hozzá. Csak "sparring partnernek" nevezte.
20) Egy bizonyos ponton lehet, hogy több mondanivalóm lesz egy adott sparringpartnerről, hogy úgy mondjam.
De tudod, üvegházak. Szóval egyelőre csak annyit mondok:
jól játszott; Ön nyert.
- SBF (@SBF_FTX) November 10, 2022
Olvassa el még: Bayraktar TB2 UAV áttekintés: Milyen vadállat ez?
Az első harang
A történtek megértéséhez meg kell ismerkedni a Bankman-Fried két üzleti projektjével. Az első cég az Alameda Research, amely dióhéjban kriptovaluta kereskedéssel foglalkozik: vásároljon olcsóbban, adjon el drágábban. Amolyan brókercég, amiből sok jelent meg a közelmúltban.
A második üzlet az FTX tőzsde, ahol bárki játszhat, vásárolhat és adhat el kriptovalutát. Természetesen a tőzsde ezért felszámítja a jutalékát. Szinte ezzel egy időben, 2019-ben megjelent az FTT nevű kriptovaluta. 2021 szeptemberében egy token 77 dollárt ért, bár az egész 1,8 dollárról indult. 13 hónap után minden visszatért a helyére, mert ma kb ugyanannyit ér.
A sokkoló esemény 6. november 2022-án történt. "A felmerülő információkkal összefüggésben úgy döntöttünk, hogy felszámoljuk az FTT-ben lévő számviteli pozícióinkat" - írta közleményében. Twitter Changpeng Zhao (a kriptovilágban CZ néven ismert), a Binance, a világ legnagyobb kriptovaluta tőzsdéjének vezetője.
https://twitter.com/cz_binance/status/1589283421704290306
Ez az első olyan ütés, amelyet CZ mért. Egészen a közelmúltig a Binance volt az egyik legnagyobb FTX befektető. De hirtelen Changpeng Zhao eladta részvényeit, és helyette 2,1 milliárd dollárt kapott BUSD és FTT kriptovalutában.
Ráadásul egy befektetőből Sam Bankman-Fried riválisa lett. Inkább a Binance kriptovaluta tőzsde elkezdte magát vásárolni és eladni kriptovalutát, vagyis abbahagyta az FTX kriptovaluta tőzsde finanszírozását. És amikor egy olyan karakter, mint a Binance vezetője, megválik vagyonának egy részétől, ez ennek a kriptovalutának az áresését nem csak a túlzott kínálat miatt jelenti. Egy ilyen kriptovaluta tovább veszít értékéből a több ezer kisebb befektető között kialakult félelem miatt, akiknek a portfóliójukban van, és elkezdik értékesíteni is. A szokásos helyzet a pénzügyi és kriptovaluta piacon.
Az egész szakma figyelme az FTX központra irányult, de annak gondjai valamivel korábban kezdődtek. Mint jegyzetek Miles Deutscher kriptoipari elemző, összeomlása akár augusztus végére is datálható. Ekkor mondott le az Alameda Research jelenlegi vezetője. Egy hónap múlva az FTX-tőzsde igazgatótanácsának elnöke is lemond. Az elemző megjegyzi, hogy két ilyen fontos lemondás rövid időn belül meglehetősen meglepő, különösen akkor, ha az előző három hónap sikeresnek tűnt. Az FTX kriptotőzsde szeptemberben bejelentette, hogy kisebb BlockFi kriptovaluta kereskedési platformot vásárol, ezzel segítve a Voyager kriptotőzsde 1,3 milliárd dolláros csődjét. megváltás vagyonát, valamint mintegy 1,2 milliárd dollárt gyűjt megment a csődbe ment Celsius hitelplatform.
Néhány nappal e nyilatkozatok után következik be az első nyilvános összeomlás. Október elején a technológiai portál CoinDesk közzéteszi jelentését az Alameda Research belső dokumentumai alapján.
„Az Alameda Research pénzügyi mérlege tele van az FTX-tőzsde nyomaival, különösen az e tőzsde által kibocsátott FTT tokennel. Bár ebben nincs semmi szerencsétlen vagy rossz, mégis azt mutatja, hogy az Alameda, a Sam Bankman-Fried kereskedelmi óriásának pénzügyi alapja nagymértékben egy leányvállalat által létrehozott érmére támaszkodik, nem pedig egy független eszközre, például egy fiat valutára, amelynek értéke. kormány garantálja. kibocsátása vagy egy másik kriptovaluta” – írja Ian Ellison, a CoinDesk munkatársa. És megadja a számokat: az Alameda Research vagyona 14,6 milliárd dollár, ebből 5,8 milliárd dollár FTT kriptovaluta, és további milliárd Solana kriptovaluta.
Ez utóbbi az FTT-hez hasonlóan egy úgynevezett altcoin. Ezek az állítólagos alternatív Bitcoin-érmék valójában teljesen kidolgozott és független projektek, amelyek azonban gyakran tartalmaznak úgynevezett "rossz bárányokat" és héjprojekteket. Az Altcoinokat a bitcoinnál sokkal nagyobb áringadozás és attól való függés is jellemzi: ha az ára esik, az altcoinok is esnek, általában még többet. Kockázatos lehet az altcoinba való belépés, amikor a kriptovaluta piac zuhanófélben van.
Így az Alameda egy kapcsolódó tőzsde által kibocsátott kriptovalután alapul. A tőzsdét csak ennek a valutának a népszerűsége tartja fenn, amelynek hatalmas erőforrásait Alamedában tárolják. A dokumentumok szerint az Alameda Research november elején 5,8 milliárd dollár FTT tokenben volt, miközben akkoriban „csak” 3,35 milliárd dollár FTT token forgott a szabad piacon. saját kriptovaluta. Eszembe jutott a helyzet a híres "Esküvő Malynyvkában" című filmből, amelyben a felháborító Popandopulo megígérte, hogy több pénzt húz magának.
Olvassa el még: A „Neptunes” eltalálta a „Moszkva” cirkálót: Mindent ezekről a hajóellenes cirkáló rakétákról
Bátor "csodagyerek"
A 2017-ben alapított Alameda Research egy bikapiacra került, amikor a tőzsdei kereskedők az emelkedő eszközértékek megszerzéséért küzdenek. Ebben a környezetben volt a legjobb Sam Bankman-Fried, vagy más néven SBF, kezdőbetűi szerint. Minden eddigi tudását felhasználta, és piacok között kereskedett: az USA-ban olcsóbban vett bitcoint, Japánban pedig drágábban adta el. A módszer, úgy tűnik, látszólag egyszerű, és megfelelő tudással, intuícióval és optimalizálással havi több tízmillió dollárt hozott.
Már két évvel később létrehozták az FTX központot. A Bankman-Fried Hongkongot választotta székhelyéül. A legmelegebb 2021-ben volt. Ekkor kapta a legmagasabb minősítést mind a tőzsde, mind a kapcsolódó kriptovaluta FTT.
"Imádom őt!", "10/10-et adok rá!", "Nagyon lenyűgözött minket. Ez volt az egyik olyan találkozó, amikor égnek áll a szőr” – így emlékeztek vissza az FTX-be 213 millió dollárt fektetett Sequoia Capital kockázati alap alkalmazottai az SBF-fel tartott videomegbeszélésre. Sam Bankman-Fried sztár lesz. Mindenkit lenyűgözött egyszerűsége és kedvessége. Egy másik videohívás során (ezúttal a New York Economic Club tekintélyes tagjaival) a „Storybook Brawl” fantasy játékkal játszik. Steam. Mögötte a háttérben (jelenleg a Bahamákon található irodában, ahová Hongkongból költöztette át a céget) elegáns kíséret: gyűrött amerikai dollár, dezodor, ajakápoló, só és egy tál földimogyoró. Mindez azt a tényt hangsúlyozta, hogy Samnek elege van ebből a világból, és saját, új, digitális világát építi, ahol a papírpénz nem fontos, ahol értékelik az agyat, az események elemzésének, a kockázatvállalásnak és a győzelemnek a képességét.
Bankman-Fried kisfiússágával, közvetlenségével és előrelátásával, és végső soron megnyerő egyszerűségével csábította el a befektetőket. Fiatal, ragyogó, babérjain pihen, fürdik a dicsőség sugaraiban. Még a munkahelyén is megengedi magának, hogy puha puffokon aludjon.
7) Híres vagyok a League of Legends játékról telefonálás közben.
Ha lehetséges, megpróbálom elkerülni a RAM újraindítását.
Egy oldali előnye a babzsákoknak: ha az irodában alszom, akkor az agyam munka üzemmódban marad, és nem kell másnap mindent újrapakolnom. képtwitter.com/AKlQm7wneI
- SBF (@SBF_FTX) Február 4, 2021
Emellett továbbra is jótékonysági tevékenységet folytat. Életfilozófiája a hatékony altruizmus, egy olyan társadalmi mozgalom, amely tudományos alapokon dolgozik, hogy minél több emberen gyorsan és hatékonyan segítsen. A Bloombergnek adott interjújában az SBF azt mondta, hogy egy idő után elegendő pénzt hagy magának, hogy kényelmes életet biztosítson (évi 100 000 dollár lesz, vagy csak vagyonának 1 százaléka), a többit pedig a rászorulóknak osztják szét. .
Olvassa el még: Az ukrán győzelem fegyverei: Légvédelmi fegyverek védik egünket
Az FTX bukása
De most neki magának is sok pénzre van szüksége, mert a CoinDesk elemzése megjelenése óta sokat változtak a dolgok. Pontosan 6. november 2022-a volt.
Ugyanezen a napon Changpeng Zhao (CZ), a Binance vezetője újabb csapást mér. Megerősíti, hogy a tőzsde 584 millió dollár értékű, tartalékában lévő FTT tokeneket bocsátott ki a nyílt piacra, és ez csak az első része a "kibocsátásnak". Ilyen nagyszámú tokenek eladása állítólag lefelé hajtja az árukat, és egy rivális cég aláásására irányulhat. A kriptovaluta piac legtöbb szakértője biztos ebben.
A Binance döntése túlkínálatot és pánikot jelent más befektetők körében, akik szintén úgy döntenek, hogy megszabadulnak az FTT-től, és összesen 1,2 milliárd dollár értékben adtak el tokeneket a Nansen kutatócég szerint.
Csak egy nappal később Sam Bankman-Fried reagált Twitter: "Egy versenytárs hamis pletykákkal próbál zaklatni minket. Az FTX jól működik, az eszközök rendben vannak. Van belőlük elég a tőzsdén ahhoz, hogy minden ügyfél erőforrását lefedje." Természetesen Binance-re gondolt. Ezek a biztosítékok azonban nem segítenek, különösen az SBF óta hamarosan törli a tweeted
És már november 8-án a fordított helyzet kezdődik. Az FTX az ügyfelek pénzeszközeinek befagyasztásával tartja vissza a pénzfelvételt a tőzsdén. És... versenytársához fordul segítségért. Sam Bankman-Fried megkéri a Binance-t, hogy vásároljon FTX-váltót. „Nem kötelező érvényű szándéknyilatkozatot írtunk alá, mert szeretnénk felvásárolni az FTX-et, hogy segítsük az ügyfeleket és leküzdjük a válságot. A következő napokban auditot fogunk végezni ott" - írja Changpeng Zhao. Úgy tűnt, a versenytársak kezet fognak, és az FTX-tőzsde ügyfelei visszakapják a pénzüket.
Másnap saját auditja után a Binance megtagadja az FTX vásárlását, ezzel mérve a harmadik csapást. A lakonikusan nyilatkozat A Binance kifejti aggodalmát azokkal a jelentésekkel kapcsolatban, amelyek szerint az FTX-tőzsde „rosszul kezelte az ügyfelek pénzét”, ami felkeltette a szabályozási érdeklődést. AP Ügynökség jelentették forrásai alapján a US Securities and Exchange Commission (SEC) és az Igazságügyi Minisztérium érdeklődik az FTX-tőzsde iránt. "Egy személy, aki szorosan együttműködik az FTX-szel és a Binance-szal, az előbbi dokumentumait fekete lyuknak minősítette, amelyben lehetetlen megkülönböztetni az FTX-tőzsde eszközeit és kötelezettségeit az Alameda Research-hez tartozóktól" - írta az ügynökség a forrásra hivatkozva. .
November 11-e azonban valószínűleg hetek leghosszabb napja Sam Bankman-Fried számára. Érdekes részletek jelennek meg. Igen, SBF kilenc barátjával él egy villában a Bahamákon. Ezek azonban nem hétköznapi ismerősök, hanem a legközelebbi munkatársai, akik onnan irányítják a pénzügyeket mind az FTX-tőzsdére, mind az Alameda Researchre, az üdülőhelyről pedig a tőzsde kódját, algoritmusait és pénzügyeit irányítják.
Az is kiderül, hogy tíz barát nem csak pihen és dolgozik együtt, hanem személyes kapcsolatokat is ápol egymással, akár mindkét cég vezetésének legtetején. Kiderült, hogy az Alameda Research jelenlegi elnökének, Caroline Ellisonnak közvetlen romantikus kapcsolata volt és van Sam Bankman-Frieddel. "Mind a tízen voltak vagy vannak romantikus kapcsolatban" jelentéseket CoinDesk.
Mindkét cég hétköznapi alkalmazottai, a világ más részein dolgozók nem rejtik véka alá meglepetésüket. Eközben az SBF ahelyett, hogy ezt elmagyarázná, küld nekik egy levelet, amelyben mindenkit meggyőz arról, hogy új befektetőket keres.
Kiderült azonban, hogy a Bahamákon sem tud nyugodtan aludni. „Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet tisztában van az Alameda Research helytelen magatartására, helytelen vezetésére és/vagy átruházására vonatkozó javaslatokkal. Minden ilyen intézkedés ellentétes a normál vállalatirányítással, az ügyfelek akaratával, és potenciálisan jogellenes. ír Bahamai szabályozók. Befagyasztják a tőzsde vagyonának egy részét, és felszámolót jelölnek ki annak ellenőrzésére, hogy szükség van-e a cég felszámolására.
És abban a pillanatban, amikor feltételezett módban írják a nyilatkozatukat, a Wall Street Journalban Megjelenik még érdekesebb részleteket. Az FTX-tőzsdének az ügyfelei felé fennálló 10 milliárd dollárból 16 milliárd dollárt kellett kölcsönadnia az Alameda Researchnek.
A nap véget ér a hírek Bankman-Fried azonban lemondott az FTX Group elnöki posztjáról. Ezzel egy időben a cég (amelynek portfóliójában több mint 130 másik, kisebb cég van) csődeljárást indít. „Ez a bejelentés lezárja azt a rendkívüli hetet, amely sokkolta a kriptoipart, – írja New York Times. És ez még nem minden, mert másnap az FTX központot… feltörték. A tolvaj több mint 600 millió dollár értékben lopott el a tőzsde ügyfeleihez tartozó különféle kriptovalutákat.
Olvassa el még: Izrael Smartshooter drónellenes rendszere: mi ez és hogyan működik?
A tündérmese véget ért
Maga Bankman-Fried ma csődbe ment. Az emberek elfordultak tőle. "Átvertnek érzem magam, ez a helyes szó" - mondta Anthony Scaramucci, az SBF üzleti partnere, a Fehér Ház korábbi kommunikációs igazgatója a CNBC-nek. Lemondott a Bankman-Fried által alapított FTX Future alap teljes igazgatósága is. "Megdöbbentek és rendkívül szomorúak vagyunk az FTX-tőzsde körüli legújabb események miatt" azt mondják a nyilatkozatban.
Az FTX-be sok pénzt fektető hatalomjátékosok, mint például a Sequoia Capital, a Paradigm, a BlackRock vagy a Thoma Bravo, már azt mondják ügyfeleiknek, hogy elvesztették őket. És csodálkoznak, hogy ennyi hónapig miért nem jutott egyiküknek sem az ötlet, hogy képviselőjét bevezesse a tőzsde igazgatóságába. Senki sem lepődött meg azon, hogy az egész testület csak Bankman-Fried barátaiból állt. Az FTX most összesen mintegy egymillió hitelezővel tartozik. A fedezet nélküli pénzeszközök átutalása ugyanazon személy tulajdonában lévő jogalanyok között nagyon rossz gyakorlat. Állandó csoda, hogy ezen miért nem kapták el a befektetők, akik az alapokat az SBF-re bízták.
Az FTX összeomlása az egész iparágat érintette. A Bitcoin árfolyama a két évvel ezelőtti szintre esett. Az egész iparágat körülvevő légkör kellemetlen. "Ez egy zengő figyelmeztető csengő arra vonatkozóan, hogy a kriptovaluták megszűnhetnek" - mondta Sherrod Brown szenátor, a szenátus bankbizottságának elnöke.
Van azonban egy személy, akinek az FTX összeomlása profitált. Természetesen már sejtette, és nem meglepő módon Changpeng Zhao, a Binance vezetője. „Még mindig van egy zacskónk tele FTT tokenekkel, mert az SBF felhívása után abbahagytuk ezek értékesítését. Drága beszélgetés volt" írás Később a Twitteren bevallotta, hogy néhány kiütéses ütés után nem fogja végezni Bankman-Frieddel. CZ nemcsak megnyerte a háborút, de egy kis áldozatot is hoz: egy pillanat alatt bejelentett a Binance Ipari Újjáépítési Alap létrehozásáról a pénzügyi likviditási problémákkal küzdő projektek támogatására. Üzleti szempontból zseniálisan viselkedett, és bebizonyította, hogy ő a kriptovilág királya.
Sam Bankman-Fried pedig egy másik "csodagyerek" lett, aki a legerősebb üzleti szereplőket katasztrófába vitte. Amikor rövidnadrágban ülve mesélt a Wall Street-i befektetőknek projektjeiről, megkérték, hogy vegye el a pénzüket. A jó szívű fiatal emberbarátot nemcsak a média és az üzleti élet csodálta, hanem politikai szférában is befolyásra tett szert, ahol lobbizott a kriptovalutákkal kapcsolatos szükséges szabályozásokért. Előcsarnokát sok szinten építette fel.
Bár ez korábban is előfordult. A legutóbbi nagy horderejű példa alig néhány hónappal ezelőtt Elizabeth Holmes és cége, a Theranos esete volt, akiknek olyan non-invazív orvosi tesztet kellett létrehozniuk, amely egyetlen csepp vérből 200 különböző betegséget mutat ki.
A lelkes befektetők a szájába néztek, és mézet ittak az ajkáról, bár Holmes elképzeléseit a valóság nem támasztotta alá. Végül is egyszerűen meghamisította a dokumentációt. Néhány napja az ügyészség 15 év börtönt és 800 millió dolláros kártérítést kért a befektetőknek.
"Nem egyszer láttuk már: a semmiből feltűnik egy lazán öltözött novícius, aki egyszerre nagy tudósnak és megmentőnek kikiáltja magát, majd megrohanja a világot." írja a New York Times Washingtoni Egyetem történelemprofesszora, Margaret O'Mara. De rögtön hozzáteszi, hogy még a Bankman-Fried esete sem fogja elpusztítani ezt az amerikai archetípust. "Egy nemzet, amely az öröklött gazdagság megdöntésével született, régóta dicséri az önjelölt feltalálókat, akik önálló utakat kovácsolnak" - magyarázza.
Eközben Sam Bankman-Fried az ügy kezdete óta az elsőt adta hosszú interjú. A "New York Times"-nak sikerült felvennie vele a kapcsolatot. A csődbe ment exmilliárdos úgy véli, hogy túlságosan kihívóan viselkedett a piacon, és sok céget átvett. Mindenkitől elnézést kér, és elmagyarázza, hogy nem koncentrált eléggé az FTX-cserére, ezért lemaradt a figyelmeztető jelzésekről. Azt is elismeri, hogy amikor Washingtonban lobbizott a kriptoszabályozás általa kívánt formáiért, néha magánbeszélgetéseken kritizálta Changpeng Zhaót. Az ezzel kapcsolatos információ eljutott a Binance vezetőjéhez. Benkman-Fried ma "stratégiailag rossz lépésnek" nevezi a CZ elleni támadásokat. A kérdésre válaszolva elmondta, hogy sikerül elaludnia, napközben pedig játszik egy keveset kedvenc "Mesekönyvverekedésében". "Ez kitisztítja az elmémet" - mondta egy újságírónak.
Bankman-Fried azonban biztonsági aggályokra hivatkozva nem volt hajlandó felfedni tartózkodási helyét. Ahogyan nem volt hajlandó válaszolni az esetleges börtönbüntetésre vonatkozó kérdésekre. Amikor azonban erről kérdezték in Twitter Elon Musk válaszolta röviden: "Az SBF a demokraták egyik fő szponzora volt, így nem lesz nyomozás." Bizonyos szempontból tényleg igaza van, ugyanis Bankman-Fried tavaly összesen 40 millió dollárt utalt át ennek a pártnak a számlájára.
Csak egy tragikus tündérmese lenne, ha a betétesek és a befektetők nem szenvednének. Ezért legyen a lehető legóvatosabb, és ellenőrizze az információkat, mielőtt pénzét valamilyen újszerű chipbe fekteti, mert a gyors pénzkereset kísértése néha elvakítja a szemét.
Szintén érdekes:
- Twitter megmutatta az első nyilvánosan szerkesztett tweetet
- Hogyan juthatnak az ukránok támogatáshoz a „Digitális Európa” programból
Segíthet Ukrajnának az orosz megszállók elleni küzdelemben. Ennek legjobb módja, ha adományokat adományoz az ukrán fegyveres erőknek ezen keresztül Savelife vagy a hivatalos oldalon keresztül NBU.